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債務(wù)化解攻堅(jiān)戰(zhàn)線上的“鐵娘子”

一副小身板，能挑千斤擔(dān)。面對(duì)債務(wù)體量大、資金需求大、潛在風(fēng)險(xiǎn)大的“三大”艱巨挑戰(zhàn)，王維巾幗不讓須眉，絲毫沒(méi)有因?yàn)樽约菏桥远丝s，表現(xiàn)出超乎常人的堅(jiān)強(qiáng)和韌勁。

王維常說(shuō)“只有摸清上情，吃透實(shí)情，掌握債務(wù)發(fā)展客觀規(guī)律，才能找到突破口”。雖然王維大部分時(shí)間在銀行、相關(guān)部門之間奔波，但只要有時(shí)間，她就沉下心來(lái)鉆研中央、省市政府債務(wù)化解文件精神。2019年6月至7月期間，城發(fā)集團(tuán)三支債券集中到期，一時(shí)難以籌集資金，隨時(shí)可能“爆雷”。面對(duì)巨大的兌付壓力和復(fù)雜的融資環(huán)境，她沒(méi)有慌張，充分利用銀行置換貸款和交易所、銀行間協(xié)會(huì)等債券發(fā)行政策，準(zhǔn)確把握窗口期，最終按期兌付三支債券。2021年，王維深研國(guó)開(kāi)行化債接盤政策，緊密跟進(jìn)對(duì)接，與國(guó)開(kāi)行簽訂湘潭城鄉(xiāng)建設(shè)發(fā)展集團(tuán)有限公司QZBL項(xiàng)目（重組債券）借款合同，成為國(guó)開(kāi)行全國(guó)首例也是唯一一例非省會(huì)平臺(tái)公司替接他盤項(xiàng)目。2022年6月，在15號(hào)文的限制背景下，大部分銀行替接他盤已是難上加難，王維迎難而上，逆勢(shì)突圍，實(shí)現(xiàn)了農(nóng)業(yè)銀行總行全國(guó)范圍內(nèi)首筆替接他盤貸款。

在她和團(tuán)隊(duì)的共同努力下，城發(fā)集團(tuán)大部分到期債務(wù)成功實(shí)現(xiàn)平滑，債務(wù)結(jié)構(gòu)進(jìn)一步優(yōu)化，債務(wù)成本進(jìn)一步降低。截至目前，整體債務(wù)中銀行債務(wù)占比已升至90%以上，大幅節(jié)約財(cái)務(wù)成本，有效防范了政府債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

國(guó)有資產(chǎn)的“守護(hù)人”

融資就會(huì)涉及資產(chǎn)抵押擔(dān)保，在日常工作中，王維特別關(guān)注國(guó)有資產(chǎn)、資金的安全和保障。

2021年，市場(chǎng)傳來(lái)“明天系”資本被法律制裁、包商銀行被接管的消息后，王維敏銳感覺(jué)到債券結(jié)構(gòu)化發(fā)行融資方式將受到資本出逃的強(qiáng)大沖擊，上級(jí)監(jiān)管將進(jìn)一步加強(qiáng)。她立即向集團(tuán)黨委建議，馬上叫停正在對(duì)接的結(jié)構(gòu)化債券發(fā)行項(xiàng)目，同時(shí)迅速組織人員，針對(duì)原地產(chǎn)集團(tuán)結(jié)構(gòu)化發(fā)行債券產(chǎn)品“19地產(chǎn)PPN01、02”采取對(duì)應(yīng)措施。一方面，她積極與銀行溝通，在二級(jí)市場(chǎng)按照市場(chǎng)正常價(jià)格接盤即將被低價(jià)出售的債券份額；另一方面，積極對(duì)接國(guó)開(kāi)行采取提前對(duì)付存續(xù)期債券的方式徹底消除結(jié)構(gòu)化違約風(fēng)險(xiǎn)，將期限延長(zhǎng)7年，節(jié)約成本近1.35億元/年。

“在資金特別緊張的時(shí)期，純?nèi)谫Y性質(zhì)的供應(yīng)鏈融資項(xiàng)目的核心企業(yè)可能轉(zhuǎn)變?yōu)橄到y(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的‘震源’，危及國(guó)有資產(chǎn)、資金安全，決不能開(kāi)展此類融資?！蓖蹙S的謹(jǐn)慎守護(hù)有效避免了國(guó)有資產(chǎn)、資金的流失。

轉(zhuǎn)型發(fā)展的“趕路人”

在王維的心里一直有一個(gè)追求，就是希望能通過(guò)企業(yè)穩(wěn)健的發(fā)展來(lái)化解債務(wù)。她全力維護(hù)企業(yè)信譽(yù)，極力爭(zhēng)取資金服務(wù)公司發(fā)展大局。

2018年，城發(fā)集團(tuán)獲得資本市場(chǎng)公開(kāi)“AA+”評(píng)級(jí)，但2019年，因輿情影響，原評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)不再接續(xù)評(píng)級(jí)，這對(duì)城發(fā)集團(tuán)的信用和后續(xù)融資發(fā)展極為不利。王維臨危受命，運(yùn)用信用評(píng)級(jí)理論認(rèn)真分析集團(tuán)基本面，與評(píng)級(jí)人員反復(fù)溝通，全力爭(zhēng)取支持，最終維持了“AA+”評(píng)級(jí)。

在融資化債過(guò)程中，城發(fā)集團(tuán)積累了大量的金融資源。王維積極探索產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目建設(shè)與融資化債互動(dòng)補(bǔ)位的契合點(diǎn)，力爭(zhēng)通過(guò)金融支持產(chǎn)業(yè)。東坪片區(qū)因缺少資金長(zhǎng)期無(wú)法開(kāi)發(fā)，她協(xié)同項(xiàng)目公司，經(jīng)過(guò)長(zhǎng)達(dá)半年的努力，成功辦理銀行貸款，順利置換前期投入資金，并為后續(xù)建設(shè)解決了資金來(lái)源，為下一步推進(jìn)片區(qū)開(kāi)發(fā)奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。